保险经纪人的一天是什么样子呢

自从跨了一大步从国际物流行业进入保险经纪行业之后,很多朋友发现我朋友圈的内容更加丰富多彩了,也有很多朋友问我是如何高效安排一天的工作与生活的?

小白入行到保险经纪行业,有大量的专业知识需要快速学习和掌握,还要尽快进入展业流程,还要激励和培训跟随我同期进入的小伙伴,而我也不希望因为这个新工作干扰和影响了我正常的生活、运动和读书。那我是如何摆平这些问题呢?我如何将这些问题纳入到每日有序的节奏中呢?

坚持早起

为了给孩子准备色香味俱全的早餐,从孩子进入中学,我就坚持每个工作日在5点半左右起床,除了能完成早餐的制作外,我会顺手将洗衣、浇花、照顾家里的小宠物这些事情打理完成。

吃完早饭,等待孩子清洁、整理出门的时间,我会做碎片化阅读,阅读一些时事、财经等新闻,有时会挑选一两篇发到朋友圈。

送孩子返回后我会在车里停留10分钟,编辑一个保险专业知识、或者产品信息、或者保险行业资讯在朋友圈发送,这条朋友圈发送目的有两个:第一持续告诉大家我现在的工作;第二持续传送正确的保险理念。

定时定量学习

公司在每周一、周三、周五早晨9:00-10:00安排有早会,早会的内容都是非常有深度的课程,有专业产品知识,有职业素养知识,有行业监管知识等,因此早会的时间一般也成为我每日固定的学习时间,没有早会安排的两天我会在公司平台的课程库或者随身宝典课程库找一些精品课程来学习,因为我不是完全可以靠耳朵让自己专注下来的人,因此我选择坐在电脑前,打开笔记本,边听边看边记的方式进行学习,这样我的吸收率能确保非常高,如果学习完,后面没有马上安排出门,我会整理学习的收获,分享到团队群中。在我特别喜欢的一本书《高效能人士的7个习惯》中有一个习惯——要事第一,课程学习一般都是放在时间管理四象限中的第二象限,但是我们的时间管理就是要尽可能将第一象限的事情转变为第二象限,而学习、运动等都是重要且不紧急的事情,应该放在固定的日程中,日积月累实现长线成长的效应。

链接客户

我一般会在早会后、午饭后和晚上8-9点问候或者与客户预约见面、电话沟通的时间。保险经纪人面对客户的群体是每一个具体的人,具体的家庭,而保险产品是深入到客户生活的服务。我原来所在行业客户都是企业客户,大家接触的场合和话题都是围绕企业业务展开的,工作习惯还是有较大差异,切换到保险经纪人初期,我需要尽快调整自己工作习惯,从不主动社交向主动社交进行转变,当然这个阶段我也经历了很多心理建设,但是主动社交也带给我很多温暖的感受。当我去链接到客户时,我会了解到他的生活、身体健康、心理等一些情况,而之前我对这些可能是全然无知的,我就会尽我所能为客户送上支持。如果没有这些链接,我觉得我们彼此就会活在对方冷冰冰的通讯录里,我们虽然相识,但我们的生命毫无交集。

服务客户和团队

我对客户的服务内容包括:面谈为客户深入全面讲解保险,为客户做保险需求分析,为客户定制保障方案,为客户讲解保障方案,协助客户办理投保,为客户进行保单整理,协助客户进行保单保全、理赔等等。我一般会把约客户面谈或者电话的时间放在午饭或者下午时间,一般会在下午四点前结束,我几乎不会安排任何晚上的外出活动。对团队小伙伴,我不会安排频率很高的团队会议或者活动,会根据大家一段时间出现较多的问题,整理培训资料集中解决;每日会在零散的时间一对一跟小伙伴沟通,了解他们工作近期的进展、问题,针对问题和小伙伴一起讨论可能有效的解决方案,并且帮助他们复盘与客户沟通中一些细节是否可以再改善。

打理缝隙时间

如果说我一天很高效的话,我觉得最有效的部分是我这些缝隙时间:早会开始前时间、等客户的时间、接孩子的时间、睡觉前的时间。早会开始前我会简单收拾屋子,做一节养身操(25分钟),处理家里杂事,比如装修和设计师、工长一些细节、流程的沟通等等;我也会在每周腾出一到两天没有约客户,没有课程学习的时间去运动;等客户的时间我会翻看公司的APP或者企业


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